Die 7. MaRisk-Novelle verlangt die ganzheitliche Integration von ESG-Risiken bei Kreditvergabe und Risikomanagement. Doch welche Herausforderungen gehen damit einher?
ESG-Risiken sind bei der Definition der Geschäfts- und Risikostrategie explizit zu berücksichtigen und bei Risikostresstests zu betrachten.
Die größten 10 Herausforderungen der 7. MaRisk-Novelle
Diese Entwicklung stellt Finanzinstitute vor einige Herausforderungen, denn sie müssen:
- relevante Daten für die ESG-Risikobewertung sammeln
- die Qualität der gewonnenen Daten sichern
- regulatorische Vorgaben berücksichtigen
- diverse (freiwillige) Standards konsolidieren
- den steigenden Zeitaufwand für den Kreditanalyseprozess einkalkulieren
- bestehende Prozesse und Systeme anpassen und neue Schnittstellen schaffen
- ESG-Risiken ohne historischen Vergleich bewerten
- die Auswirkung von ESG-Risiken in Szenarien abschätzen
- ESG-Risiken über langfristige Zeiträume betrachten
- ihre Mitarbeiter in der komplexen Thematik qualifizieren
Neben diesen zehn Herausforderungen reihen sich gewiss noch mehr Aufgaben ein. Fest steht jedoch, dass die Erhebung der ESG-Daten viele Finanzinstitute vor die größte Herausforderung stellt – stellt diese doch die Basis für den gesamten Prozess dar.
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